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宁都农商银行2022年度信息披露报告
一、基本情况
1.1 法定中文名称：江西宁都农村商业银行股份有限公司，简称：宁都农商银行，法定英文名称：JIANGXI NINGDU RURAL COMMERCIAL BANK CO.LTD
1.2 法定代表人：吴学奇
1.3 注册资本：人民币贰亿捌仟捌佰叁拾捌万玖仟叁佰陆拾陆元整
1.4 注册及办公地址：江西省宁都县梅江镇城南一路一号
邮政编码：342800，联系电话（传真）：0797-6820255
首次注册登记日期：2016年6月30日1.5 经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；提供保管箱业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务
1.6其他有关资料：企业法人统一社会信用代码：91360730MA35JG9523；金融许可证号：B0963H336070001
二、主要业务数据
2022年，本行积极落实省联社工作部署，坚持高质量发展总基调，坚持以提高发展质量和效益为中心，坚持主动适应经济发展新常态，坚守风险底线，不断深化机制改革，不断扩大服务创新，不断强化风险管控，全面推进依法治行、从严治行，在破解发展难题中实现可持续发展，不断开创现代银行建设新局面
2022年各项资产总计193.06亿元，负债总计178.16亿元，所有者权益14.90亿元，全行实现各项收入90359万元，人均收入261.15万元，同比增加6.44万元，增长2.53%，实现税后利润17465万元，人均利润50.48万元
2.1 报告期主要利润指标情况
单位：人民币 万元
项目2022年末
营业利润53422
营业外收支净额
1
投资收益4698
利润总额23065
净利润17465
2.2截止报告期末前二年主要会计财务数据和财务指标
单位：人民币 万元 %项目
2021年
2022年
营业收入88271
90185
年末总资产1775468
1930686
年末存款余额1496588
1655814
年末贷款余额907140
1013253
年末所有者权益138632
149034
每股收益（元/股）
0.620.61
净资产收益率13.85
12.14
2.3报告期内资本构成及其变化情况
单位：人民币 万元
项目2022年
1.核心一级资本净额
145854.94
2.一级资本净额
145854.94
3.资本净额
156761.80
4.信用风险加权资产
919956.87
其中：表内风险加权资产917231.38
表外风险加权资产
2725.49
5．市场风险加权资产
06．操作风险加权资产
96013
7．风险加权资产合计
1015969.87
8．核心一级资本充足率
14.36%
9．一级资本充足率
14.36%
10．资本充足率
15.43%
2.4利润实现和分配情况
2022年，经赣州弘富至诚会计师事务所确认，宁都农商银行实现账面利润23065万元,提取应缴纳企业所得税5600万元,税后净利润17465万元，加上2021年及以前年度未分配利润节余36177万元，可用于分配利润有：一是提取了法定盈余公积金1747万元；二是提取了特种专项准备280万元；三是提取股金红利2884万元；四是提取一般风险准备0万元，以前年度损益调整622万元；五是未分配利润48109万元
三、公司治理情况
为不断完善公司治理，促进本行稳健经营，保护存款人和股东合法权益，本行根据《公司法》、《商业银行法》、《农村商业银行管理暂行规定》等有关法律法规的要求，建立了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构
构建了“决策科学，执行有力，监督有效，运转规范”的法人治理结构
股东大会是本行权力机构，董事会是本行决策机构，承担本行经营和管理的最终责任；监事会是本行监督机构，在职权范围内独立行使监督权，保障股东权益、本行利益和职工的合法权益不受侵犯，依据有关法律法规、《章程》享有知情权、质询权、建议权等各项权利；高级管理层接受董事会领导和监事会监督，依法组织开展各项经营管理活动
以董事会为中心的决策系统、高级管理层为中心的执行系统和以监事会为重心的监督系统，形成职责明晰、相互约束的制衡机制
3.1党委会的构成及其工作情况
2022年，我行党委会由5名委员组成，其中党委书记1人、纪委书记1人、其他党委委员3人
党员163名，其中在职104名，下设21个党支部完成了党建入章，明确了党委在公司的法定地位
认真落实《重大事项党委研究讨论前置程序实施细则》和《“三重一大”事项党委集体决策制度》，党委决策和参与决策的履职边界明晰
党委会成员名单
序号姓名
姓别任职
1
吴学奇男
党委书记2
涂相云男
党委委员3
侯乐乾男
党委委员4
陈贻龙男
党委委员、纪委书记5
邱能文男
党委委员2022年度，总行党委能发挥政治核心作用，围绕把方向、管全局、保落实开展工作，能保证监督党和国家的方针政策在本行的贯彻执行，支持董事会、监事会和高级管理层依法行使职权，全心全意依靠职工群众，支持职工代表大会开展工作，参与本行重大问题的决策，并通过加强党组织的自身建设，领导本行思想政治工作、精神文明建设和工会、共青团等群众组织
3.2 股东大会召开情况
本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力
2022年度，共召开2次股东大会
会前20天在省级报刊刊登和所辖网点张贴了会议公告，确保股东能够充分、及时得到关于股东大会召开的日期、地点和议程的信息，以及股东大会决议的议题信息
2022年6月14日，召开了本行年度股东大会，审议通过了《宁都农商银行2021年度董事会工作报告》《宁都农商银行2021年度监事会工作报告》《宁都农商银行2021年度关联交易专项报告》等13项议案
2022年11月29日，召开2022年临时股东大会，审议通过了《关于选举黎晓宇同志为第二届董事会独立董事的议案》《关于选举朱永平同志为第二届董事会独立董事的议案》等5个议案
3.3 董事会的构成及其工作情况
本行董事会由5名董事组成，其中本行职工董事2人，非职工董事3名（独立董事2名）
本行董事会下设战略、提名与薪酬、三农、普惠金融、风险管理、关联交易控制、消保、审计等专门委员会
专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持
董事会成员名单
序号姓名
姓别任职
1
吴学奇男
党委书记、董事长2
涂相云男
党委委员、行长、职工董事3
李洪男
董事4
黎晓宇男
独立董事5
朱永平男
独立董事6
李晔男
董事会秘书2022年度，本行共召开董事会5次，听取审议了业务经营情况报告；组织开展董事及高级管理人员2021年度履职情况评价；听取审议了宁都农商业银行2021年度董事会工作报告》《宁都农商银行2021年度监事会工作报告》《宁都农商银行2021年度关联交易委员会工作报告》《 宁都农商银行2021年度利润分配方案》《关于提名黎晓宇同志为宁都农商银行第二届董事会独立董事的议案》《关于提名朱永平同志为宁都农商银行第二届董事会独立董事的议案》等56个议案
审议并通过了薪酬考核方案、费用管理办法等重要管理制度
3.4 监事会的构成及其工作情况
本行监事会由5名监事组成，其中本行职工监事2人，外部监事3人制定了《监事会议事规则》，监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督
监事名单
序号姓名
姓别任职
1
陈贻龙男
监事长2
陈碧林男
职工监事3
刘斐男
股东监事4
廖金荣男
外部监事
5
张雪冬男
外部监事2022年度，宁都农商银行共召开4次监事会会议
审议并通过了《宁都农商银行2021年度监事会工作报告》、《宁都农商银行2021年财务执行情况和2022年财务收支预算的报告》、《宁都农商银行2021年度利润分配方案》、《关于对董事会、董事、监事、高管层及其成员2021年度履职情况和考核评价结果的报告》《宁都农商银行2022年上半年经营管理发展情况的报告》、《关于提名廖金荣、张雪冬同志为宁都农商银行第二届监事会外部监事的议案》等11个议案
出具监督意见4个；审议并通过了监事会议事规则，监事会监督委员会工作细则和监事会提名委员会工作细则等重要管理制度
3.5高级管理层成员构成及其基本情况
本行高级管理层共设有行长1人、副行长2人、董秘1人、审计部、财务会计部、风险合规部负责人各1人，辖内支行（含营业部）负责人34人
高级管理层在董事会授权下开展业务，能遵守法律、行政法规和章程的规定，严格执行股东大会、董事会决议，履行诚信和勤勉的义务，有效组织日常经营管理工作，认真执行年度预算，完成了年度经营目标
高级管理层名单
序号姓名
性别职务
从业年限任职资格
1
涂相云男
行长25
获得银保监部门的核准2
侯乐乾男
副行长22
获得银保监部门的核准3
邱能文This document was truncated here because it was created in the Evaluation Mode.
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